Uno de los principales intereses en operar en el Forex es un efecto típico del mercado de los cambios llamado “apalancamiento” (En inglés “leverage effect”). Para permitirle comprender mejor el interés y la utilización de este apalancamiento, pasamos a darle algunas explicaciones sobre su funcionamiento y sus ventajas.
¿Cuál es la ventaja de operar con un apalancamiento?
En efecto, este apalancamiento tiene una ventaja preciosa que no se encuentra en los otros mercados bursátiles o financieros, ya que permite obtener importantes ratios de rentabilidad de las inversiones.
En resumen, cuando efectúa en el Forex operaciones al margen (también llamada operación a apalancamiento), no está verdaderamente obligado a invertir la totalidad del importe de la transacción.
Gracias a este apalancamiento, usted mantiene posiciones superiores al importe real de su inversión. Algunas plataformas de especulación van hasta proponer un importe igual casi a 400 veces su inversión inicial, aunque la mayoría de los efectos propuestos sea de un valor de 1: 100 ó 1: 200.
¿Por qué el apalancamiento es propio al Forex?
Esta particularidad propia al Forex tiene su explicación debido a la poca variación de cotizaciones (grado de volatilidad) que raramente rebasa un 1%, allí donde las cotizaciones bursátiles registran variaciones que van por término medio del 5 al 10%. Esto es lo que convierte al mercado del Forex en un mercado con gran apalancamiento por definición.
Comprendemos mejor el apalancamiento si analizamos las eventuales ganancias si sólo se invierten algunos miles de euros. Aunque las variaciones de un cien ya se consideran como un movimiento significativo, no obstante, no permitirían realizar beneficios notables.
El apalancamiento permite aumentar los desafíos y por consiguiente las ganancias sin por ello tener que invertir varios centenares de miles de euros. Esto es lo que lo convierte en realidad en un mercado accesible. Cabe señalar que además es muy difícil hacer una transacción inferior a 100.000€, dado que las divisas se intercambian por lote, aunque algunos agentes bursátiles propongan lotes menos importantes con el paso del tiempo con objeto de que también puedan beneficiarse los particulares de los tipos de cambio de las divisas en circulación.
El apalancamiento: ¿Cómo funciona?
Para mejor apreciar el interés de la utilización del apalancamiento en el Forex, le damos un ejemplo concreto de utilización de esta herramienta:
Si dispone de 1000€, puede comprar un lote de 100.000 EUR/USD. En efecto, al utilizar un apalancamiento de 100:1, esto equivale a multiplicar ficticiamente su cuenta al margen de 1000€ por 100.
En este caso preciso, si el lote que ha comprado cotizaba al principio a 1,5270 y lo vende a 1,5500, su beneficio no es de 23€ sino de 2300€.
Al contrario, si la cotización del lote baja a 1,5200, la pérdida generada es entonces de 700€.
Las precauciones que deben tomarse cuando se opera con un apalancamiento
Al utilizar un apalancamiento, usted multiplica su inversión y por consiguiente su ganancia potencial por un coeficiente importante. No obstante, este apalancamiento debe utilizarse inteligentemente respetando algunas precauciones con el fin de evitar perder demasiado dinero.
Por ejemplo, si pierde 60 pips en su lote de orden y que su cuenta de margen no dispone de fondos suficientes para hacer frente a esta eventual pérdida, el agente hace un llamamiento de margen notificándole que usted debe reconstituir su cobertura añadiendo los fondos necesarios en su cuenta. En caso contrario, cierra su posición y usted pierde entonces un 50% de su capital inicial. Así pues, es indispensable administrar bien su estrategia teniendo en cuenta este apalancamiento, por ejemplo utilizando varias órdenes simultáneamente (órdenes if done u OCO).
Nota importante
El margen y el apalancamiento son dos entidades interdependientes. En efecto, el margen le sirve, cuando usted opera en el Forex, de garantía cuando hace una transacción con apalancamiento. El tipo de este margen lo determina el agente directamente en función de distintos criterios. Esto es lo que solemos llamar las exigencias de margen.
Gracias a este margen definido, usted puede crear un apalancamiento en una transacción. En resumen, el importe de su margen determina el valor de su apalancamiento y el apalancamiento determina también el margen.
Conclusión
Por consiguiente, el apalancamiento debe manipularse con precaución, ya que le permite registrar ganancias importantes, también puede hacerle correr grandes riesgos. Se aconseja por ejemplo comenzar a operar utilizando pequeños efectos de palanca con el fin de testar el mercado. A continuación, sólo le queda aumentar este apalancamiento si constata que el mercado evoluciona en su favor.
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